Заблокируют ли карту за множество мелких переводов?

Как нам рассказали в Райффайзенбанке, анализ транзакций клиента идёт по большому количеству параметров. Дело не столько в переводах и их количестве, сколько в типичной и нетипичной для клиента активности по счёту. Если вы регулярно отправляете много переводов родственникам и друзьям, это не выглядит подозрительно. А если вдруг со счёта клиента идёт условно сотня транзакций непонятным адресатам, то в его же интересах их нужно остановить. Это сразу вызывает подозрение о мошенничестве.

Реальная история от клиента банка Тинькофф. Воскресным утром начали сыпаться пуш-уведомления о списании небольших сумм по $5–10 в пользу неизвестного иностранного сервиса. Вскоре поступил звонок из банка. Они заблокировали несколько последних операций и карту. Всего успело пройти 14 операций на сумму $140. Все операции банк отправил в отказ и пообещал в течение 20 дней вернуть деньги, предложив параллельно обратиться в полицию.

Как предположил сам клиент, вероятно, его карта была где-то скомпрометирована, и мошенники попытались через некоторое время списать деньги. Эта история подтверждает пользу от блокировки банком одномоментных множественных переводов в интересах клиента. Если окажется, что вы сами инициировали эти транзакции, банк просто разблокирует карту, и всё.

Источник.

Более 350 000 человек уже используют EasyFinance.ru для контроля своих финансов, 55% пользователей заметно улучшают своё финансовое состояние, 25% – избавляются от долгов, 22% – достигают поставленных целей уже через год использования сервиса.

Мобильное приложение для Android

Мобильное приложение для iOS.

Ещё статья по теме:

Карта МИР – мифы и реальность

Общайтесь с нами в соцсетях:

Facebook

Twitter

ВКонтакте

Одноклассники

Вернуться в раздел: Статьи


Комментарии к записи