Архив метки: налоговый вычет

На какие занятия спортом можно будет получить налоговый вычет и когда он вводится?

26 января 2021 года в первом чтении в Государственной Думе РФ был принят налоговый вычет для граждан, занимающихся фитнесом. В трехмесячный срок Правительство РФ составит реестр физкультурно-оздоровительных организаций, подпадающих под действие этого вычета.

Мы ожидаем, что в реестр попадёт как можно больше организаций и услуг, в том числе персональные тренировки и все направления, которые представлены в фитнес-клубах, в том числе йога, пилатес, борьба, плавание и многое другое. Поэтому хотели бы, чтобы Минспорта, который определяет этот список, получал рекомендации от представителей фитнес-индустрии в том числе. Кстати, можно будет воспользоваться вычетом не только для себя, но и для своей семьи.

Почему данная инициатива важна для каждого из нас?

Во-первых, это касается напрямую интересов граждан: количество людей, которые могут воспользоваться спортивно-оздоровительными услугами и фитнесом, наверняка увеличится. Посетители фитнес-клубов смогут вернуть 13% (размер налога) от стоимости клубного членства. Максимальный размер возвращённых средств может быть не более 15,6 тысячи ₽ в год.

Во-вторых, введение социального налогового вычета поможет предоставляющим физкультурно-оздоровительные услуги организациям стабилизироваться после пика пандемии и сопутствующего ей кризиса. Для бизнеса в текущей ситуации важно открыть новые возможности для привлечения клиентов.
Читать далее

Метки: , , , , , , , |

Россияне смогут видеть свои покупки в личных кабинетах на сайте ФНС

Федеральная налоговая служба России объединит сервис «Личный кабинет налогоплательщика» с данными онлайн-касс, что позволит гражданам видеть свои покупки, оплаченные по банковским картам. Об этом, как передает ТАСС, сообщила пресс-служба ФНС по итогам заседания расширенной коллегии со ссылкой на слова главы ФНС Даниила Егорова.

«Планируется объединить личный кабинет с данными онлайн-касс, что позволит пользователям видеть информацию о своих покупках в налоговых кабинетах и заявлять о вычетах буквально нажатием одной кнопки», — сказал Егоров.

По его словам, 2020 год показал, что тренд по развитию онлайн-услуг, на который ФНС России сделала ставку еще десять лет назад, оказался более чем востребован. «В мобильном приложении «Налоги ФЛ» появились короткие сценарии заполнения 3-НДФЛ (возврат и доход), которые позволяют заполнить декларацию и направить заявление на зачет/возврат буквально в три клика», — отметил глава ФНС.

Егоров подчеркнул, что с марта будет готова к запуску технология по упрощенному получению имущественных и инвестиционных вычетов, что сократит сроки возврата денег до полутора месяцев.
Читать далее

Метки: , , , , , , , , |

Как получить налоговый вычет на лечение

Представьте ситуацию: вы болели и потратили на лечение немалую сумму денег. Хорошая новость – часть этих средств можно вернуть в виде налогового вычета. Каким образом? Рассказываем.

1. Я болел и покупал дорогие препараты. Смогу ли я получить налоговый вычет?

Сможете, если оплатили препараты на свое лечение (или членов семьи), которые входят в специальный перечень лекарственных средств, назначенных лечащим врачом. Стоимость лекарств из него учитывается при определении суммы налогового вычета.

Также вы сможете получить вычет, если вам (или членам вашей семьи) оказывали медицинские услуги, в том числе дорогостоящие.

Если вы оплачивали страховые взносы по договору ДМС, заключенному в целях своего лечения или лечения членов семьи, то также сможете получить налоговый вычет.

Для этого необходимо, чтобы медицинская организация (или ИП), оказавшие медицинские услуги, имели российскую лицензию на осуществление медицинской деятельности.

Вычет на лечение относится к категории социальных налоговых вычетов. Важно знать, что существует лимит на сумму всех вычетов этой категории – 15,6 тыс. рублей за 1 год. Больше этой суммы вы вернуть не сможете.

2. Мне предстоит дорогостоящая операция. Есть ли какие-то особенности получения налогового вычета в таком случае?

Вычет на дорогостоящее лечение предоставляется также по специальному перечню услуг. Туда входят не только операции, но и терапевтическое, комбинированное лечение, выхаживание недоношенных детей. Лимита при вычете на дорогостоящее лечение нет.
Читать далее

Метки: , , , , , |

В России предлагают ввести новый социальный налоговый вычет

В России может появиться социальный налоговый вычет в размере прожиточного минимума трудоспособного населения в регионе, пишет «Российская газета». Доработанный вариант генсоглашения между общероссийскими объединениями профсоюзов, работодателей и правительством страны на 2021—2023 годы поступил в Российскую трехстороннюю комиссию.

В документе говорится, что стороны обязуются «обеспечить введение социального налогового вычета по налогу на доходы физических лиц для малоимущих работников (с учетом семейной нагрузки) в размере прожиточного минимума трудоспособного населения в соответствующем субъекте РФ за каждый месяц налогового периода».

Как пояснил проректор Финансового университета при правительстве РФ Александр Сафонов, речь идет о введении в практику налогообложения доходов физлиц метода защиты низких доходов. «В США и других странах граждане, чьи доходы не превышают определенного уровня, не платят подоходный налог. В этом есть здравый экономический смысл. Например, работник получил зарплату на уровне МРОТ, который рассчитывается на основе прожиточного минимума. Но после уплаты подоходного налога в 13% его реальный доход окажется ниже прожиточного минимума. Получается, что МРОТ абсолютно не гарантирует реальную зарплату даже в размере прожиточного минимума», — отметил Сафонов.

Со стороны Федерации независимых профсоюзов России появилось предложении о национализации слабых предприятий на грани банкротства. «При угрозе массовых увольнений, необходимости сохранения занятости в организациях стороны принимают на себя обязательства по подготовке предложений в части сохранения таких организаций, а также возможной национализации социально значимых стратегических предприятий», — отмечается в тексте генсоглашения. По мнению Сафонова, лучше потратить деньги на новый и более экономически выгодный проект.
Читать далее

Метки: , , , , , |

Как оплатить образование с максимальной выгодой

Вариант 1. Платим своими деньгами и получаем налоговый вычет

Поступление в институт — обычно не сюрприз. Это часто случается с детьми в возрасте 18 лет. Да и к своему образованию обычно готовишься заранее. Так что при желании и возможности есть время собрать деньги. Выгода от такого способа одна — получить налоговый вычет по расходам на обучение в размере 13% от их суммы. Но тут есть нюансы.

Первый — вычет подразумевает, что есть из чего вычитать, то есть государство предварительно получило от нас налог на доход. Если вы, например:

- работаете официально по договору, в качестве ИП или самозанятого,
- успешно торгуете ценными бумагами,
- продавали купленную ранее дешевле недвижимость, которой владеете менее пяти лет,

то платили государству НДФЛ, а значит, можете претендовать на возврат. Для получения вычета достаточно заключить двусторонний договор с вузом и на следующий год подать налоговую декларацию плюс предоставить договор, копию лицензии на образовательную деятельность вуза, платежные документы. Максимальная сумма расходов на образование, с которых предоставляется вычет, — 120 тыс. рублей, 13% от которых составляют 15 600 рублей в год.

У поступивших на бакалавриат выпускников школ обычно никакого дохода нет, но государство предусмотрело этот вариант и разрешило получать налоговый вычет по расходам на образование детей. Для этого нужно будет заключить трехсторонний договор (родитель оплачивает вузу образование ребенка). Правда, в этом случае можно претендовать только на вычет с 50 000 рублей, то есть на 6 500 рублей в год.
Читать далее

Метки: , , , , , , |

Как вернуть налог при покупке квартиры и другого жилья?

Согласно законодательству РФ при покупке квартиры, дома или земельного участка вы можете вернуть себе часть денег, в размере уплаченного подоходного налога. Данный налоговый вычет прописан в Налоговом Кодексе РФ (ст. 220 НК РФ) и направлен на то, чтобы предоставить гражданам возможность приобрести или улучшить свое жилье.

То есть, если вы официально работаете и платите подоходный налог (его перечисляют в бюджет все наемные работники), и приобрели квартиру или дом, то можете вернуть себе уплаченный подоходный налог до 13% от стоимости квартиры/дома (кроме этого вы можете также вернуть 13% от ипотечных процентов и некоторых других расходов).

Какие расходы можно вернуть?

Воспользовавшись имущественным вычетом, вы можете вернуть часть расходов на:

- непосредственное приобретение и строительство жилья (квартира, частный дом, комната, их доли);

- приобретение земельного участка с расположенным на нем жилым домом или для строительства жилого дома;

- расходы по уплате процентов по целевым кредитам (ипотечным кредитам) на строительство или приобретение жилья;

- расходы, связанные с отделкой/ремонтом жилья (если оно было приобретено у застройщика без отделки).
Читать далее

Метки: , , , , , , , , , |

7 полезных фактов о получении налогового вычета

1. Физлица могут получить от государства 700 тысяч ₽ и даже больше

Размер налогового возврата за покупку квартиры или дома может составлять до 260 тысяч ₽ (столько можно вернуть, если недвижимость была куплена за 2 миллиона ₽ и больше), за выплаченные проценты по ипотеке — ещё до 390 тысяч ₽. Также россияне могут возвращать до 15,6 тысячи ₽ в год за обучение, лечение, добровольное страхование жизни. И до 52 тысяч ₽ в год — за инвестиции через индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС).

2. Нельзя получить вычет с материнского капитала, которым оплачивалась покупка квартиры

Если квартира стоит 1,45 миллиона ₽, из которых 450 тысяч ₽ были оплачены за счёт средств материнского капитала, то владелец жилья сможет вернуть 13% только с 1 миллиона ₽ (то есть 130 тысяч ₽).

3. Можно получить налоговый вычет с расходов на курсы по иностранному языку

Максимальная сумма, которую можно вернуть — 15 600 ₽ в год. Важно, чтобы у школы была образовательная лицензия.

Сократить расходы без снижения качества жизни поможет сервис EasyFinance.ru. Контроль за расходами и доходами позволит отсечь лишние траты, спланировать бюджет и держаться заданных финансовых целей при любой экономической ситуации. Начните уже сегодня: https://easyfinance.ru/?ref=e2ff6b7

4. У налоговой есть четыре месяца, чтобы выплатить вычет

Для получения вычета нужно сдать налоговую декларацию. У ФНС есть три месяца, чтобы её проверить. И если всё в порядке, деньги должны быть перечислены в течение ещё одного месяца.
Читать далее

Метки: , , , , , , , , |

Налоговый вычет на детей

Кто имеет право на вычет

Если вы работаете и платите с зарплаты НДФЛ, вы имеете право получать детский вычет с того месяца, в котором родился ребенок. Но дадут его только по одному месту работы, даже если вы трудитесь по совместительству у нескольких работодателей.

Государство дает вычет не на все доходы, а только на те, с которых вы или ваш работодатель платит НДФЛ. Если вы индивидуальный предприниматель на упрощенке, патенте или вмененке и со своих доходов не платите НДФЛ, вычет вам не дадут. А вот ИП на общей системе налогообложения вычет получит, потому что со своей прибыли отдает 13% государству.

Вы получите детский вычет, даже если сдаете в аренду квартиру, машину или другое имущество. Для этого в налоговую нужно подать декларацию 3-НДФЛ, в которой укажете полученный годовой доход и заявите право на вычет.

Сколько я сэкономлю

Размер вычета зависит от количества детей: чем больше детей, тем меньше налог, причем вычет могут получить оба родителя.

Первый и второй ребенок освобождают от налога по 1400 рублей. Таким образом, каждый месяц я экономлю 364 рубля. Столько же экономит муж со своей зарплаты:
Читать далее

Метки: , , , , , , |

Квартиросъемщикам в России предоставят налоговый вычет

Минстрой намерен легализовать доход сдающих жилье в аренду, а для этого квартиросъемщикам предложат получить социальный налоговый вычет по найму жилья, сообщают СМИ.

При этом чтобы получить вычет, квартиросъемщик должен подать вместе с заявлением договор найма и подтверждение платежей, таким образом налоговики получат сведения о собственниках, которые получают доход со сдачи квартиры и не платят налоги. Минстрой разработал соответствующий документ с поправками в Налоговый кодекс, он размещен на портале проектов нормативных правовых актов.

Инициатива ведомства, как сообщается, направлена в первую очередь на повышение налоговых сборов и вывод «из тени» арендодателей, которые не подают налоговую декларацию на доходы, полученные от арендного бизнеса. Сейчас только в Москве сдается около 200 тысяч квартир, причем 90% из них – в обход налога.

Напомним, аналогичные вычеты уже действуют на покупку жилья, обучение, лечение. Те, кто потратил собственные средства на эти цели, могут вернуть 13% уплаченного НДФЛ.
Читать далее

Метки: , , , , , , |

Как оформить налоговый вычет за медицинские услуги

Учитывая особенности отечественного законодательства, любой гражданин потратившийся на лечение или оплату медикаментов, может рассчитывать на налоговый вычет. Говоря простыми словами, вам обязаны возместить часть ушедших на лечение денежных средств. Часть дохода, не облагаемая налогом – это и есть налоговый вычет. В связи с этим, гражданин РФ имеет право на возврат налога, уплаченного с издержек на лечение. Необходимо только соблюдение одного простого условия: человек официально трудоустроен, а значит платит подоходный налог. Только в этом случае можно вернуть себе до 13% от суммы, потраченной на оплату лечения себя или близких родственников. Как оформить налоговый вычет за медицинские услуги расскажет данная статья.

Случаи, подпадающие под получение налогового вычета за медицинские услуги

1. В счет оплаты лечения. Оно обязательно должно проходить в медицинском учреждении, находящемся на территории нашего государства. Оказанные вам платные услуги должны обязательно входить в специальный перечень (данный документ установлен постановлением Правительства за номером 201 от 19.03.2001). Учреждение, оказывающее медицинские услуги, обязательно имеет лицензию на осуществление деятельности в медицинской сфере.

2. В счет оплаты лекарственных средств (медикаментов). Деньги были потрачены на лекарства, назначенные врачом для вашего лечения или лечения близких родственников (отпрыски до 18 лет, родители, супруг). Купленные медикаменты входят в специальный список, указанный в постановлении №201.
Читать далее

Метки: , , , , , , , , , |

Инструкция по получению вычета на свою квартиру

Что вообще из себя представляет налоговый вычет?

Под налоговым вычетом понимают льготу, которая может быть предоставлена резидентам РФ в соответствии с Налоговым кодексом. Это сумма, которая вычитается из налоговой базы по НДФЛ.

А что такое налоговая база по НДФЛ?

Это доходы физических лиц, которые облагаются налогом по ставке 13%.

Что вообще нужно купить, чтобы получить право на использование имущественного вычета?

- Квартиру
- Жилой дом
- Комнату
- Земельный участок с жилым домом
- Земельный участок для строительства жилого дома
Читать далее

Метки: , , , , , , , |

Налоговый вычет: как получить все, что вам положено

Все мы являемся потребителями государственных услуг, за что и платим налоги. А вот объем, сроки и наши права по возможностям возврата налоговых отчислений — знают далеко не все. И очень часто мы тратим лишние деньги, которые могли бы сэкономить за счет оформления налоговых вычетов. Специалист сервиса, специализирующегося на налоговых вычетах физических лиц, подготовил для Сообщества Росконтроль подробный и понятный материал о том, как грамотно оформить возврат налогов, чтобы получить максимальную выгоду.

Основания для получения налогового вычета

На данный момент человек может получить налоговый вычет (т.е. вернуть уплаченный налог на доходы) в следующих случаях:

- при покупке или строительстве жилья (в размере до 260 000 р.), а также при уплате процентов по договору ипотеки (в размере до 390 000 р.);

- при оплате своего обучения, обучения своих братьев и сестер (в размере до 15 600 р. в год), обучения своих детей (в размере до 6 500 р. в год);

- при оплате своего лечения, лечения своих родственников — супруга, родителей, детей (если лечение было недорогостоящим — в размере до 15 600 р. в год, если дорогостоящим – в размере 13% от стоимости лечения), а также при оплате медикаментов для себя или своих родственников (в размере до 15 600 р. в год);

- при оплате страховых взносов по добровольному страхованию, страхованию жизни, пенсионному страхованию, внесённых за себя или своих родственников — супруга, родителей, детей (в размере до 15 600 р. в год);
Читать далее

Метки: , , , , , , |