Как вести бюджет фирмы.

Перед работой с этой инструкцией убедитесь, что Вы правильно ведёте учёт бизнес-операций согласно «Инструкции по учёту финансов для предприятий и фирм».

Если Вы занимаетесь бизнесом, то наличие Бюджета – это дополнительный фактор успеха, так как у Вас в руках мощный инструмент контроля денежных потоков фирмы.

Перейдите на вкладку «План» – раздел «Бюджет»:

1. Вам необходимо планировать поступления от клиентов, платежи поставщикам, подрядчикам и персоналу, получение и гашение займов и кредитов.

2. Важно контролировать денежный поток, отслеживать дефицит платежного баланса (это когда Вам не хватает денег, т.е. приток меньше оттока денег).

3. Старайтесь планировать на год. Для этого используйте функцию Бюджет PRO, период на год. Функция доступна на тарифах Medium PRO и Full PRO.

4. В строке «План» – «Доходы» учитывайте все плановые продажи (как по отгрузке/ отсрочке так и продажи с моментальной оплатой (по факту).

5. В строке «План» – «Мне вернули долги» покажите плановые оплаты от клиентов (если они получали отсрочку на товар/услугу – их долги учитываются на счетах «Клиенты» (см. инструкцию) и возврат от других Ваших должников.

6. В строке «Накопления на цели» укажите, сколько планируется отложить на счета целей.

7. «Я погашаю долг» – укажите, сколько планируете погасить в этом месяце долгов по кредитам/займам, а также совершить платежей поставщикам товаров/услуг на отсрочке (их долги учитываются на счетах «Поставщики» см инструкцию).

8. «Я даю в долг» – укажите планируемые суммы к выдаче Вами в виде займа другим контрагентам, отгрузке товаров/выполнения услуг клиентам на отсрочку (их долги учитываются на счетах «Клиенты» см. инструкцию).

9. «Расходы» – все Ваши плановые расходы, в том числе планируемая себестоимость проданных товаров, оплаты за услуги по факту (см. инструкцию).

10. «Я получаю кредиты/займы» – укажите планируемые суммы к получению по кредитам и займам.

11. «Чистый доход» – показывает Вашу плановую и фактическую прибыль. Если у Вас положительный чистый доход – у Вас прибыль, отрицательный – убыток.

12. «Чистый денежный поток» – увеличение или уменьшение остатков Ваших денежных средств на конец месяца по сравнению с началом месяца.

13. Если у Вас положительный чистый денежный поток в плане – у Вас будет приток денежных средств по итогам месяца, Ваши остатки вырастут, если отрицательный – то отток денежных средств, Ваши остатки денежных средств сокращаются.

14. Если плановый свободный остаток денежных средств – положительный, то это значит, что к концу месяца у Вас будут денежные средства.

Если отрицательный, т.е. у Вас дефицит, то это означает, что к концу месяца Вам не хватит денежных средств и нужно корректировать план и сокращать расходные статьи, накопления и пересматривать доходные, а также, возможно, Вам необходимо дополнительно занять в кредит.